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UFC-Que Choisir dévoile enfin quel sera l’impact sur vos impôts 2025 avec le gel du barème fiscal

Le gel du barème fiscal en 2025 aura des conséquences lourdes pour la majorité des foyers français. Les explications de UFC-Que Choisir.

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En 2025, l’introduction du gel du barème fiscal pourrait bouleverser vos finances. Ce gel, qui empêche l’ajustement des tranches d’imposition en fonction de l’inflation, entraînerait une hausse généralisée des impôts pour une large majorité des contribuables. UFC-Que Choisir analyse dans quelles conditions ce gel du barème fiscal impactera vos impôts en 2025.

Une hausse des impôts selon UFC-Que Choisir

Le barème fiscal évolue chaque année pour tenir compte de l’inflation. Cela permet aux contribuables, dont les revenus suivent la hausse des prix, de ne pas se retrouver injustement plus taxés. Il offre aussi un allègement pour ceux dont les revenus stagnent. Toutefois, en 2025, le barème risque de ne pas changer.

Le gel du barème fiscal signifie que les tranches d’imposition resteront identiques à celles de 2024, sans ajustement à l’inflation. UFC-Que Choisir alerte sur le fait que ce gel entraînera une hausse des impôts pour environ 18 millions de foyers français, indépendamment de l’évolution de leurs revenus.

Une hausse d’impôt pour les revenus stables

Prenons l’exemple d’un célibataire sans enfants, percevant 40 000 € en 2024. Sans revalorisation, il paiera 4 086 € d’impôts en 2025. « Avec un barème revalorisé de 2 %, ils tomberont à 3 952 €. Le gel entraînerait donc une hausse de vos impôts de 134 € cette année (+ 3,4 %). », explique UFC-Que Choisir.

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Le gel du barème fiscal constitue donc une hausse d’impôt déguisée pour ceux dont les revenus sont restés stables. Même si leurs salaires n’ont pas augmenté, ils se retrouveront à payer plus d’impôts que s’il y avait eu une réévaluation conforme à l’inflation.

Quel impact si vos revenus ont baissé ?

« Si vos revenus de 2024 sont plus faibles que ceux de 2023, vos impôts vont baisser en 2025, que le barème soit gelé ou pas », répond UFC-Que Choisir.

Pour un couple marié sans enfants dont les revenus sont passés de 45 000 € en 2023 à 44 000 € en 2024, les impôts diminueront. Pourtant, cette baisse sera moins significative si le barème reste gelé.

Dans cet exemple, ce couple verra une réduction de 143 € d’impôt en 2025 avec un barème gelé. Par contre, avec un barème indexé de 2 %, la baisse aurait été plus importante, atteignant 244 €.

Autrement dit, le gel du barème fiscal pénalise même ceux qui connaissent une baisse de revenus. En effet, il limite les avantages fiscaux qu’ils auraient pu obtenir.

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UFC-Que Choisir parle de hausse renforcée pour certains

Les foyers dont les revenus ont augmenté subiront une augmentation de leurs impôts, même en cas de revalorisation du barème fiscal. Toutefois, si le barème se trouve gelé, l’augmentation sera plus importante. Le cas d’un couple avec un enfant à charge qui perçoit 65 000 € en 2024 contre 60 000 € en 2023.

Selon UFC-Que Choisir, ce couple avec un enfant verra ses impôts passer de 2 672 € en 2024 à 3 329 € en 2025 avec un gel du barème, soit une hausse de 657 € (+10,4 %). Si le barème avait été indexé de 2 %, l’impôt aurait été de 3 267 €, soit une hausse plus modérée de 595 €.

Le gel du barème accentue donc l’impact des hausses de revenus, rendant les foyers à revenus croissants plus vulnérables.

Les plafonds et déductions fiscales touchés

Le gel du barème fiscal affecte également les plafonds et les déductions fiscales, qui ne seront pas ajustés à l’inflation. Cela concerne notamment la décote d’impôt pour les foyers modestes et le plafonnement du quotient familial pour les foyers plus aisés. Ce sera aussi le cas des déductions pour certaines charges, comme les pensions alimentaires.

UFC-Que Choisir précise que « Si le barème est gelé, les seuils et limites qui lui sont associés le seront aussi ».

Sans ajustement, ces foyers perdront en pouvoir d’achat. Leurs avantages fiscaux resteront ainsi figés au niveau de 2024, sans prendre en compte l’inflation de 2025.

Source : UFC-Que Choisir

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